Garanties Internacionals

T'ajudem emetent garanties internacionals segons les teues necessitats, sempre amb l'assessorament dels nostres especialistes i sota la tutela de les ‘Regles Uniformes per a les Garanties a Demanda (URDG 758) i altres publicacions complementàries de la Cambra de Comerç Internacional (com a ‘Formularis Model per a l'Emissió de Garanties a Demanda' o ‘Pràctiques Internacionals per a Crèdits Estand-by' - ISP98).

Si a causa de la naturalesa del teu negoci d'importació la teua empresa reps garanties de l'exterior, t'ajudem a interpretar el seu contingut amb la finalitat que no es produïsquen sorpreses desagradables.

La garantia bancària és el compromís d'una entitat de crèdit, denominada ‘garant’, de complir determinats compromisos o obligacions d'una altra persona física o jurídica davant tercers, com si d'una obligació pròpia es tractara. En definitiva, l'avalista s'obliga a pagar un determinat import per compte de l'avalat, a requeriment d'un tercer, anomenat ‘beneficiari’, contra el compliment de les condicions que siguen exigides en la garantia i la seua certificació que l'avalat ha incomplit les seues obligacions contractuals o de pagament.

Caixa Popular està al teu costat per a donar-te suport en els moments necessaris, et proporcionem suport en la recepció o emissió d’avals i/o garanties internacionals.

• Permeten ser utilitzades per a cobrir tant operacions esporàdiques com transaccions comercials habituals i periòdiques.
• Simplifica la relació entre exportador i importador, ja que els enviaments de documents es fan directament entre ells i els pagaments s’efectuen a través de mitjans més senzills i de menys cost (bàsicament transferències, xecs i remeses simples).
• El beneficiari té la certesa que cobrarà l’import que li és degut si presenta la documentació requerida estrictament d’acord amb el condicionat de la garantia.

• Per a l'avalat, de cas de garanties “a primera demanda”, que el beneficiari realitze un requeriment de pagament sense que s'haja produït incompliment.
• Per a un beneficiari exportador, enviar mercaderia per valor superior a l'import que té cobert per la garantia.
• Per al beneficiari de l'aval, no controlar degudament la data d'expiració.
• Per al beneficiari, que no es complisquen degudament les condicions prèvies que s'establisquen per a l'execució de la garantia.

1. Garantia a primer requeriment (letter of indemnity / payment guarantee)

• Propòsit: assegurar el pagament d’imports deguts pel subministrament de determinats béns o serveis, bé en una sola transacció, bé en un contracte que cobrisca diversos enviaments o prestacions en un període de temps més dilatat.
• S’executarà: contra una declaració per escrit que, una vegada enviada la mercaderia o feta la prestació, no se n’haja rebut el pagament corresponent.
• Import garantit: variable.
• Període de validesa: fins a uns quants dies després de l’última data de pagament prevista per a la liquidació total del deute (normalment dues setmanes més).

2. Garantia de pagament avançat (advance payment guarantee)

• Propòsit: sovint, un exportador demana al client que efectue un pagament anticipat per a procedir a fabricar una mercaderia, bé per necessitat de finançament del procés de fabricació, bé per a finançar-ne l’enviament. A aquest efecte, és habitual que l’importador sol·licite una garantia que cobrisca la restitució en cas d’incompliment del contracte per part del venedor. Se sol associar a crèdits documentaris.
• S’executarà: en cas que no s’envie la mercaderia acordada o s’incomplisquen altres termes del contracte.
• Reduccions: proporcionals als enviaments que es vagen efectuant.
• Import garantit: l’import del pagament avançat.
• Període de validesa: a partir de la data de recepció del pagament avançat fins a uns quants dies després de l’última data prevista per al compliment total del contracte (normalment dues setmanes).

3. Garantia de licitació (bid bond)

• Propòsit: se sol sol·licitar en connexió amb una licitació pública. Quan una empresa presenta una opció o un projecte a concurs, se sol exigir la presentació d’un bid bond juntament amb l’oferta.
• S’executarà:
  • En cas que l’empresa retire l’oferta abans que expire.
  • Si el contracte, una vegada adjudicat, no és acceptat per l’avalat.
  • Si una vegada signat el contracte ferm, no se substitueix per un performance bond.
• Import garantit: com a norma general, entre el 5 i el 10 per cent de l’import del contracte.
• Període de validesa: fins a la signatura del contracte (normalment, entre tres i sis mesos).

4. Garantia d’execució (performance bond)

• Propòsit: se sol·licita com a garantia de compliment de les condicions d’un contracte.
• S’executarà: en cas que el beneficiari considere que l’ordenant ha incomplit o no ha complit prou les seues obligacions contractuals.
• Import garantit: normalment, un 10 per cent de l’import del contracte.
• Període de validesa: fins al compliment total del contracte. Quan el contracte afecta maquinària, faenes o materials, se sol incloure un període de garantia de funcionament correcte. Pot arribar, o fins i tot superar, els dos anys de duració.

5. Crèdit documentari stand by

A pesar que s’articula com un crèdit documentari, l’stand by és, en essència, un aval, atés que roman en estat “latent” mentre es complisquen satisfactòriament tots els requisits de la transacció comercial i no entrarà en funcionament fins que no hi haja un incompliment de l’obligació de pagament per part de l’importador.

En aquests crèdits documentaris, la presentació de documents no té com a finalitat que l’importador puga retirar la mercaderia del port de destinació, perquè els documents originals són enviats per l’exportador directament a l’importador, amb la qual cosa la mercaderia és de lliure disposició per part d’aquest últim.

En el crèdit documentari stand by se solen presentar còpies o fotocòpies, amb la finalitat de provar el compliment d’obligacions per part de l’exportador; les còpies s’han d’acompanyar d’una certificació original en què es manifeste que l’importador no ha complit les seues obligacions de pagament en els terminis previstos.

• Propòsit: n’assegura el pagament si, havent-se remés una mercaderia determinada o proporcionat un servei determinat, arribat el moment del pagament, no s’efectua segons els acords. Inclou condicions comercials que s’hauran de verificar documentalment.
• S’executarà: en cas d’impagament dels béns o serveis proporcionats a la data prevista en el condicionat.
• Reduccions: proporcionals a les negociacions que es vagen efectuant.
• Import garantit: variable.